Última actualización: Julio 2026
USDT RD Exchange mantiene un programa de prevención de lavado de activos (AML) y combate al financiamiento del terrorismo (CFT) conforme a los estándares FATF y las leyes de la República Dominicana. Todas las operaciones son monitoreadas para detectar actividades sospechosas.
Los clientes deben completar verificación de identidad (KYC) para operaciones que superen los umbrales establecidos o cuando el perfil de riesgo lo requiera. Los niveles KYC son:
Todas las transacciones blockchain son analizadas mediante herramientas KYT para detectar conexiones con wallets sancionadas, hackeos, mercados ilegales, mezcladores u otras fuentes de alto riesgo. Los indicadores de riesgo rojo o dangerous sources deben ser cero antes de enviar fondos al cliente.
Antes de enviar fondos al cliente, el sistema verifica que el AML/KYT esté aprobado y que no existan indicadores de riesgo rojo o dangerous sources. Si el riesgo es rojo, los fondos no se envían hasta que compliance los apruebe o rechace con notas, officer_id y registro en AuditLog.
Si se identifican fondos riesgosos después de recibidos, USDT RD puede retenerlos y solicitar información adicional. Si el riesgo no se resuelve, los fondos pueden devolverse a la wallet de origen (descontando comisiones de red) o retenerse según requerimientos legales.
USDT RD sigue las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), incluyendo la Regla de Viaje para transferencias de activos virtuales y la debida diligencia del beneficiario final.
Todos los registros de transacciones, verificaciones KYC y análisis AML/KYT se conservan por un mínimo de 5 años conforme a los requisitos regulatorios aplicables.